想了解 IB 盈透證券介面怎麼看嗎？ Caven 投資成長家在本文整理完整的 IB 介面教學，無論你是剛完成美股開戶的新手，或是剛接觸 IB 盈透證券開戶的投資人，都能透過這篇文章快速掌握盈透證券的常用功能與畫面說明。此外，還有 IB APP 教學幫助你在使用 IB 平台時更加順手，為你的美股投資之路打下穩固基礎。
目錄
盈透證券 IB 首頁使用教學
盈透證券 IB 帳戶介面介紹
盈透證券 IB Dashboard 介面介紹
盈透證券 IB 帳戶設置介紹
盈透證券 IB 介面教學常見問題
盈透證券 IB 首頁使用教學
登入 IB 盈透證券後，我們可以在首頁上調整這五件事情：
首先，我們可以確認最上方的黑條。黑條內預設會顯示 S&P500 指數、那斯達克指數及羅素 1000 指數，並會分別顯示對應的收盤價及漲跌幅度。
接著，我們可以點擊右邊的「．．．」切換成其他指標，若沒有你想要查看的指數，也可以點選「自定義」調整成你想呈現的指數。
調整完後，我們可以直接在搜索欄位，搜索我們想知道的個股、ETF 資訊。舉例來說，我們想搜尋輝達，可以直接輸入 NVDA。
另外在右上角，我們可以點擊鈴鐺查看重要通知，或是直接點擊「交易」進行買賣委託單的填寫。
盈透證券 IB 帳戶介面介紹
接著，我們先看向首頁左邊的「帳戶」。
此處，我們需要先了解左方的各項數字代表什麼。
1. 已結算現金（Settled Cash）
代表目前帳戶中已完成清算的資金，可以立即動用，並用於購買股票、ETF、期權等資產，或是提領到銀行帳戶。
注意：在賣出股票或收取股息後，通常需要 2 個工作天（T+2）才能從未結算現金轉為已結算現金。
2.未實現盈虧（Unrealized P&L）
代表目前持有部位（例如股票）尚未賣出前的「浮動盈虧」。
計算方式是：(當前市場價 - 購買成本) × 持有股數
在這張截圖中顯示的 -386.51 代表目前持有部位的淨浮動盈餘。
3. 已實現盈虧（Realized P&L）
代表過去賣出資產後的實際盈虧金額。只有在賣出股票後，這筆金額才會從未實現盈虧轉入已實現盈虧。
4. 維持保證金（Maintenance Margin）
代表目前持有倉位時，最低必須維持的保證金數額。若帳戶餘額低於此數值，系統可能會發出追加保證金通知，甚至強制平倉。
在這個例子中，維持保證金是 0，代表帳戶中沒有任何使用融資，或需要保證金的持倉。此外，若你本身沒有使用保證金，只是現金帳戶的話，可以忽略此處的數字。
5. 剩餘流動性（Excess Liquidity）
帳戶裡可以自由使用的保證金餘額。可以把它想像成你帳戶裡的「安全緩衝區」，是幫助你避免被強制平倉（被系統自動賣出資產）的重要數字。
如果你有用融資買股票、做期權、賣空股票等等，系統會幫你算出：你最少需要留多少錢在帳上 → 這叫做「維持保證金」
除了這筆錢之外，還剩多少可以動用、還很安全的額度 → 這就是「剩餘流動性」
在此案例中，剩餘流動性顯示為 1.52，代表我們有 1.52 美元可用來買股票、期權，或是用來抵擋市場波動帶來的虧損。
此外，我們也可以透過以下方式來了解何謂剩餘流動性。
剩餘流動性 > 0：風險OK，帳戶有餘裕
剩餘流動性 = 0：警戒！帳戶幾乎沒空間，風險升高
剩餘流動性 < 0：危險！可能馬上被強制平倉
6. 購買力（Buying Power）
代表你目前最多可以用來「下單買資產」的可動用金額。若使用融資功能，這個數值可能是你帳戶資金的 2～4 倍，通常會根據你帳戶類型的槓桿設定而定。
這張截圖中的 1.52 代表當前可用來買入證券的總金額。
7. 股息（Dividends）
已宣告但尚未支付到帳戶中的應收股息。
目前為 0.09，代表有 0.09 美元的股息尚未到帳戶。
接著，若是你點選左下方的「存款」、「取款」、「報表」，你可以直接進到相對應的頁面進行操作，節省你的操作時間；而右下方的線圖，則代表你在一定時間內的總資產變化。
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本內容旨在提供一般資訊，雖然已盡力確保準確性，但各券商之間可能存在差異，且規則可能會不定期調整。如與 IB 盈透證券官方公告有任何不一致之處，請以官方公告為準。如有疑問，建議直接聯繫 IB 客服確認最新資訊。
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盈透證券 IB Dashboard 介面介紹
了解完首頁的基礎介紹，以及如何調整帳戶設置後，我們就要來了解 Dashboard 上，都有哪些資訊！
首先，若是你要單純查看你的帳戶資產變化，請記得點選右方的「價值」進行查看。Dashboard 會相對應的提供「你的資產總值」、「你的資產變化」以及「你的資產變化走勢」。
若你想要調整面板資訊，你可以點擊「添加/編輯小組件」，接著就可以調整你想查看的資訊。
接著，我們可以點選「業績」，將 Dashboard 資訊調整為淨清算值、回報率、持倉 vs. 指數的資訊。
調整後，我們可以得到 5 大資訊，分別如下：
淨清算值：你尚未投資的現金部位（包含股息）＋已投資的部位。
回報率：時間加權平均報酬率。
持倉 vs. 指數：可以選擇你想比較的指數，並呈現在下方的走勢當中。
變化走勢圖：綠色代表你的投資組合上漲；紅色代表你的投資組合下跌；紫色代表你選擇的指數走勢。
走勢圖下方：可選擇你想查看的時間區段，最短為 7 天，最長為 1 年。
接下來，我們將頁面往下滑動，就可看到你持倉的相關資訊，像是熱點新聞、市場概況、自選列表等，此外我們也可以點選 Portfolio News 查看更多資訊。
盈透證券 IB Position 介面教學
接著，我們點擊「Position」，可以查看我們目前持有的股票、ETF 等個股資訊，包含持倉、最後價、變動%、成本基礎、市場價值、平均價格、當日盈虧及未實現盈虧。
1. 持倉（Position）
代表帳戶內目前持有的股票數量，若為小數則代表零股。以 IBKR（盈透證券）為例，則表示帳戶內擁有 0.2249 股
2. 最後價（Last）
代表該檔股票最近一次成交的價格。
3. 變動%（Change%）
顯示該檔股票當天股價的漲跌百分比。以 COST 為例，表示今日跌了 0.80%。
4. 成本基礎（Cost Basis）
代表買入該檔股票時的總成本（含交易手續費）。以 COST 為例，表示買入成本為 $94.94。
5. 市場價值（Market Value）
表示你持有的股票目前的總市值（目前價格 x 持有數量）。以 IBKR 為例，當前價格為 $204 x 0.2249 股＝$45.83。
6. 平均價格（AVG Price）
代表該檔股票每股的平均買進價格。以 COST 為例，表示買入均價為 $949.38。
7. 當日盈虧（Daily P&L）
代表該檔股票於當日的浮動損益（未實現）。以 AMD 為例，表示當日的虧損為 $32.20。
8. 未實現盈虧（Unrealized P&L）
表示目前尚未賣出該持股的「總浮動盈虧」，也就是目前賣出的話，我們可能賺或賠的金額。
AMD：虧損 $125
COST：獲利 $7.06
GOOG：虧損 $37.7
IBKR：獲利 $12.80
接著，我們將頁面往下滑動，可以查看我們帳戶內所持有的現金幣值。
以畫面為例，表示我們帳戶中目前持有 1.61 美元。若我們還同時持有日圓、歐元等幣值，也會同步顯示在此處。
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本內容旨在提供一般資訊，雖然已盡力確保準確性，但各券商之間可能存在差異，且規則可能會不定期調整。如與 IB 盈透證券官方公告有任何不一致之處，請以官方公告為準。如有疑問，建議直接聯繫 IB 客服確認最新資訊。
盈透證券 IB Performance 介面教學
接著，我們點擊「Performance」可以查看我們目前持有的投資組合總績效。
此處，我們可以選擇查看 7天、本月迄今、1個月、本年迄今、1年，這 5 個時間區段，並了解我們的投資組合在不同時間段的報酬表現，並回頭檢視我們的投資策略效果。
我們可以根據下方資訊來解讀這張圖表：
綠色區域：代表該段時間你帳戶是正報酬（有獲利）
紅色區域：代表該段時間帳戶是負報酬（有虧損）
縱軸（Y 軸）：報酬率百分比（從 -30% 到 +20%）
橫軸（X 軸）：時間區段，從 2024 年 8 月一路到 2025 年 5 月
接著，我們將畫面往下滑動，可以查看我們的投資組合分佈狀況。
1. 資產類型（Asset Class）
顯示帳戶目前的資產類型。
股票（Stock）：3,152.65 美元（幾乎是全部資產）
現金（Cash）：占比極小（幾乎沒有標註，代表大部分資金已投入市場）
代表意義：你幾乎是「全額投入股市」，目前帳戶的流動性（可隨時動用的現金）較低，這在股市震盪時，會讓應對空間變小。
2. 板塊（Sector）
顯示投資組合分佈在哪些「產業板塊」。
科技類（最大宗）
消費類、週期股
金融類
通信類
代表意義：目前投資重心在「科技類股」，這可能讓帳戶波動性較高。若科技板塊下跌，整體帳戶影響會較大；建議可考慮適度調整，加入更防禦型的產業如公用事業或醫療保健。
3. 行業（Industry）
進一步分類投資組合中的「細產業類別」。
零售（Retail）
半導體（Semiconductors）
多元化金融服務（Diversified Financial Services）
互聯網（Internet）
代表意義：偏好科技與消費類標的（如半導體與互聯網企業），這些類股雖成長性高，但也受市場情緒與利率影響較大。
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盈透證券 IB Balance 介面教學
接著，我們點擊「Balance」可以查看帳戶餘額的詳細資訊，此處我們可以分成「帳戶資產概況」、「保證金需求狀況」兩大部分來了解。
透過 Balance 頁面，我們可以清楚了解帳戶的資金狀況、風險控管指標與操作彈性，非常適合用來每日檢查資產安全與下單前的準備。
1. 淨清算值（Net Liquidation）
指的是如果你今天立刻將所有持股全部賣出後，帳戶可以拿回的資產總額。這個數字反映你帳戶的實際市值。
2. 含貸款價值資產（Equity With Loan）
如果你有使用保證金借款，這裡會顯示借來的資金部分，目前帳戶為 1.61 美元。
3. 前一日含貸款價值資產（Previous Day EWL）
昨天的 Equity With Loan 數值，可對照今天變化。
4. Reg T 含貸款價值資產（Regulation T EWL）
依美國交易所規定計算的保證金版本淨值，影響你槓桿可用額度。
5. 特殊備忘錄帳戶（Special Memorandum Account）
影響你是否能使用 Reg T 買股票，是用來衡量買進力的重要指標之一。
6. 購買力（Buying Power）
顯示你目前還能用來買進資產的金額，也就是你帳戶目前的「可動用資金」。
7. 證券總持倉價值現金（Securities Gross Position Value）
你目前帳戶中所有資產的總市值（未包含現金）
8. 現金（Cash）與已結算現金（Settled Cash）
現金為帳戶裡目前的資金總額；已結算現金則是可立即提領或交易的部分。
9. 可用資金（Available Funds）
扣除保證金後，實際可用的資金額度。此數值會與「剩餘流動性」一致。
10. 槓桿（Leverage）
若你有使用信用交易，這會顯示你使用槓桿的比例。目前帳戶未使用槓桿，因此為 1.00。
若對資訊有疑惑，也可以點選驚嘆號圖示，查看更詳細的說明。
接著，我們可以往下查看「保證金需求狀況」的細節資訊。
這個區塊列出「當前」與「隔夜」的保證金狀況，對於進行融資交易或保證金買賣的用戶特別重要：
1. 初始保證金（Initial Margin）
當你下單時，系統會先要求準備的最低保證金，目前顯示為 0，表示帳戶未用到保證金交易。
2. 維持保證金（Maintenance Margin）
是你持有部位時，系統最低要求維持的保證金。若跌破此值，系統可能會強制平倉。
3. 可用資金與剩餘流動性（Available Funds / Excess Liquidity）
均為你能自由使用、不受限的資金，數值越高，表示風險越低。這裡顯示為 1.61 美元。
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本內容旨在提供一般資訊，雖然已盡力確保準確性，但各券商之間可能存在差異，且規則可能會不定期調整。如與 IB 盈透證券官方公告有任何不一致之處，請以官方公告為準。如有疑問，建議直接聯繫 IB 客服確認最新資訊。
盈透證券 IB 帳戶設置介面介紹
如果你想了解你的帳戶設置，你可以先點擊右上角的人像圖示。同時，你可以在此調整「使用語言」、「介面顏色」、「閒置登出時間」，或是「手動登出」。
若你本身習慣看英文資訊，可直接設定語言為 English；介面顏色則根據個人使用習慣，可調整淺色或深色；而閒置登出時間，則可以幫助你在離開座位時自動登出，避免被他人查看。
點擊設置後，我們可以看到許多帳戶資訊，例如：你的通訊資料、帳戶類型，或是定價方案等。若你想進行調整，可以再點進去查看，並根據步驟調整即可。
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本內容旨在提供一般資訊，雖然已盡力確保準確性，但各券商之間可能存在差異，且規則可能會不定期調整。如與 IB 盈透證券官方公告有任何不一致之處，請以官方公告為準。如有疑問，建議直接聯繫 IB 客服確認最新資訊。
盈透證券 IB 介面教學常見問題
Q1. 盈透證券 IB 介面會更新嗎？
根據 Caven 的使用經驗，盈透證券每年都會不定期的調整介面呈現方式，目的是為了讓投資人有更好的使用體驗、降低使用難度。
Q2. 盈透證券 IB 介面可以調整嗎？
可以！在首頁的地方，你可以在「添加/編輯小組件」的地方調整你想要看見的重點資訊，或是排序，讓你在操作時能更快速地看見你每天想知道的重點資訊。